河南又现“套路贷”徐圣鉴借1600万损失7200万还不算
河南又现“套路贷”徐圣鉴借1600万损失7200万还不算 近日，新浪微博徐圣鉴实名发帖，河南龙祥矿业有限公司深陷民间借贷“陷阱”借款1600万损失7200万仍无法走出困局的博文。因公司周转需要资金，被豪气的“放款人”一步一步套进了无休止的“骗局。 提起民间借贷众所周知，其核心因素就是门槛低、时间短，放款快。“高利贷”正常的公司和个人“放款”纯粹就是为了高利息，借款企业和个人主要是解决生活、生产急需，支付的高利息一般都能够接受。提起“套路贷”大家并不陌生，他是网上近段时间最火的词汇了。http://www.cxxwnews.com/uploads/allimg/180525/00403R351-0.jpg 河南龙祥矿业有限公司是郑州市非煤矿山龙头企业，在该行业拥有较高的知名度，在当地累计投资逾3亿元，仅环保一项就投入6000多万，上缴当地政府各项费用1000多万，带动600多人就业。徐圣鉴就是这家公司的总经理。 据了解，徐圣鉴平素为人豪爽，热衷于慈善事业，多年来一直热心扶贫捐助、慈善公益事业，公司自成立以来，每年向周边孤寡老人、留守儿童贫困家庭发放生活用品及现金，多次受到当地政府表彰，在当地百姓中广受赞誉。此外还为当地捐助教育经费资助贫困学生入学，是郑州市扶贫协会副会长单位，在业界久负盛名，口碑很好。就是这样一个明星企业家，却深陷“套路贷”泥潭无法自拔，至今无法走出困局。”他由“明星企业家”沦为“失信被执行人”，他到底遭遇了什么? 2014年11月21日，河南世安电子技术有限公司银行借款到期。为偿还借款，世安电子请徐圣鉴作为中间人向王某顺借款2000万元，用于偿还荥阳市农商行贷款。王某顺了解到徐圣鉴名下有大量资产，认可徐圣鉴作为此次借款的中间人，世安电子与王某顺商定用款时间为三天，待银行将该笔贷款重新审批放款后偿还王喜顺。王喜顺在没有和徐圣鉴签订任何借款合同的情况下，“豪气”的将2000万转款人为王某顺妻子楚某艳，然而，因种种原因，该笔贷款未能按时审批放款。 2014年12月11日，徐圣鉴朋友刘某急需周转资金，徐圣鉴作介绍其向王某顺借款300万元(转款人为王某顺妻子楚某艳)，约定用款十日，徐圣鉴担保。借款到期后刘某未还借款，王某顺说带人去“弄”她，让徐圣鉴带路去刘某家，徐圣鉴担心王某顺对一个妇女做出过激行为，就向其解释再缓几天。 2014年12月31日，王某顺伙同外号“二哥”的人，多次前往徐圣鉴公司，要求作为中间人的徐圣鉴一次性偿还2300万元的本金及利息，作为中间人的徐圣鉴顾及世安电子朋友关系，徐圣鉴决定借调能周转的1500万元先归还，但王某顺却要求一次性还清或向其出具借据。迫于无奈徐圣鉴由“中间人” 变为“借款人”，向王某顺出具2300万元的借款凭证，当时的日利息已经达到11.5万元，但王某顺非常“仗义”的称，不着急，等凑齐再还吧。 据徐圣鉴介绍，王某顺得知我资金周转不开，另外有几笔借款到期债权人预起诉的情况后。2015年2月3日，以保护其债权不被其他债权人追偿为借口，向徐圣鉴称，“可以通过虚增我(王某顺)的债权数额，采取诉讼的方式对你的财产进行保全，最终我并不会到法院执行”诱使徐圣鉴同意以王某顺岳母史某香为出借人，以河南伟达仕实业有限公司及法人徐卫杰为借款人(公司拥有一座位于郑州市南三环附近价值近十亿元的物流市场，一块位于荥阳市东区运河边，面积93亩的仓储物流用地，市场价值6000余万元)、河南龙祥矿业有限公司及法人徐博为担保人(公司拥有农村商业银行1722.5万股份价值4300余万元)、河南文棋生态园林有限公司及法人徐博为担保人(公司拥有1100亩生态园林苗木，市场价值近亿元)，徐圣鉴相信了王某顺的口头承诺，签订一份金额为3300万元的借款合同(其中本金2300万元，自2014年11月21至2015年1月31日，利息1000万元)。 为使虚假的借款合同没有漏洞，符合交易程序，2015年2月3日，王某顺从其岳母史某香账户分两笔(2300万元、1000万元)向徐圣鉴账户汇入3300万元，资金到账后，王某顺又要求徐圣鉴当日将资金汇出至其指定收款人张某的银行账户，套路就这样开始形成了。 http://www.cxxwnews.com/uploads/allimg/180525/00403S253-1.jpg 资金回转流图 具体转款流程如下：(1)、2015年2月3日史某香分两笔(2300万元、1000万元)向徐圣鉴账户转款3300万元。(2)、2015年2月3日徐圣鉴按照王某顺的要求，将3300万元分两次转入张某(王某顺同伙)账户。(3)、2015年2月3日张某将2300万元转入王某顺妻子楚某艳的账户。(4)、2015年2月4日张某将1000万转入王某顺外甥女李某账户。(5)、楚某艳在收到2300万元后，分别于2015年2月3日、2月5日、2月6日分8笔将共计2300万元全部转入史某香银行账户(2300万元完成了回转)。 至此，该3300万元的借贷资金又回流到了王某顺控制的账户，完成了其策划的虚假借贷合同的资金流转。 王喜顺在取得上述虚假借款合同以及资金流转证据后，扔掉了“豪气”和“仗义”的外衣，即开始无休止的要求徐圣鉴代还借款。在无法正常工作的情况下，徐圣鉴被逼无奈，将自有房产抵押借款700万元，于2015年2月17日，按王喜顺要求，将700万元分三笔打入王喜顺指定账户（王松晨账户100万元；李丹（王喜顺外甥女）账户105万元；楚红艳（王喜顺妻子账户495万元）。作为代还世安电子借款的部分资金。 据了解，“套路贷”往往是蓄意垒高借款金额，制造民间借贷的假象，软硬兼施对其“索债”。他们不仅深谙非正常手法，亦熟知相关法律法规，其中还有律师长期参与，法官在幕后操纵，在民事上包装成合法的民间借贷，为可能在刑事上逃脱制裁。而其中常常掺杂着暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段，又诱发其他犯罪的严重后果，带来一系列社会问题。 2015年3月23日，在徐圣鉴不知情的情况下，王某顺以史某香为原告将徐圣鉴、河南龙祥矿业有限公司及徐博、河南伟达仕实业有限公司及徐卫杰为被告，起诉至郑州市中级人民法院([案号(2015)郑民四初字第181号])，诉讼中，王某顺再次温言迷惑徐圣鉴，谎称这只是一个财产保全行为，只要徐圣鉴同意双方达成一个四天内偿还3300万元的调解协议结案，王某顺承诺并不会真去执行，诱使徐圣鉴在调解书上签了字。 但调解书约定的还款时间到期后，2015年7月29日，王某顺以史某香名义向法院申请强制执行，至此徐圣鉴才知受骗，即向法院提出两方面主张:第一该诉讼涉及的3300万元是虚假合同，实际初始借款金额只有2300万元，而不是3300万，多出的1000万元，是王某顺索要的高额利息。第二2015年2月17日，徐圣鉴以抵押借款替世安电子还款700万元，打入王某顺指定的收款人账户。还款时间距当初资金出借时间仅过去2个多月，当初的2300万元借款，实际仅剩余约1600万元。但王某顺拒不承认该笔款项是归还借款，称是王某晨、李某、楚某艳(王某顺妻子)三人借徐圣鉴的钱，等有钱了就还给徐圣鉴，法院对徐圣鉴主张也不予支持。http://www.cxxwnews.com/uploads/allimg/180525/00403Tc4-2.jpg 徐圣鉴难以接受被欺骗的诉讼结果，多方申诉、控告未果。郑州市中级人民法院于2016年1月27日将河南龙祥矿业有限公司(徐圣鉴为该公司股东)持有的河南荥阳农村商业银行股份有限公司1500万股的股权及其分红股权225万股依法冻结(详见(2015)郑执一字第873号执行裁定书)，进行司法拍卖。该笔股权市场价4312.5万元，法院拍卖评估价3700万元，在王某顺的暗箱操作下，最终被其本人以2742万元的出价取得。现已转至其名下，仅此股权一项就直接套取徐圣鉴一千多万元。同时，徐圣鉴也被列入失信被执行人名单，给其带来不可估量的损失。 3300万虚假借贷的名义借款人河南伟达仕实业有限公司持有的93亩仓储物流用地，原计划投资8000多万建设一座现代化农产品物流仓储物流项目，也在王某顺的操作下土地被查封，于2017年11月23日被强制拍卖，土地拍卖所得款项又被王某顺执行走29801901.54元。因土地被拍卖，项目流产造成的损失难以计算。 据向受害人徐圣鉴了解：王某顺最初出借2300万元，随后中间人徐圣鉴以抵押借款代偿700万元后，实际王某顺仅出借了1600万元。但王某顺却利用虚假借款合同，以诉讼手段执行走徐圣鉴各类资产总计价值近7200万元。至今还不算完，至今仍然查封着徐圣鉴位于郑州市繁华地段三层门面房，欲采用与拍卖徐圣鉴农商行股权相同的手段，低价套取该门面房资产，该门面房紧邻郑州市郑东新区龙子湖，面积2400多平方米，市场估价8000余万元。但是在王某顺的操作下，被执行评估计价仅有3000多万元。另外，王还以财产保全为名，查封徐圣鉴多处优良资产，阻其变现，从而使徐圣鉴的所谓“债务”滚雪球式的累积，致其难以翻身，其参股的龙祥矿业、文棋生态园等优质企业项目均受到波及，处于停滞状态。 这些枯燥的数字背后，就是一张血盆大口。通过对事件的梳理，不难发现，王某顺以仗义帮助排忧解难做伪装，麻痹受害人。而后精心设计，诱使受害人按其要求一步步落入陷阱。 针对此事持续发展，本网将继续关注。 相关链接： 郑州中院土地拍卖 被指存串通围标（图）_新闻中心_中国网http://news.china.com.cn/live/2015-05/28/content_32896606.htm
史桂香与河南恒升房地产开发有限公司民间借贷纠纷一审民事判决书 https://www.tianyancha.com/lawsuit/6fc8dc3a0b5c11e881ec008cfaf870e0（来源：新华卫视）
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