男子人在南京却收到香港刷卡700万短信 不是诈骗

法制传播网编辑

原标题：人在南京收到香港刷卡700万的短信，不是诈骗！南京警方破获特大跨境盗刷银行卡案

交汇点讯日前,南京警方破获一起特大跨境盗刷银行卡案。远在千里外的南京市民一银行卡在神不知鬼不觉的情况下居然被人在香港盗刷近700万元,购买黄金珠宝,经过南京警方长达2个月的不懈努力,最终捣毁了一个横跨苏鲁粤港的特大跨境诈骗犯罪团伙,抓获嫌疑人12名,涉案金额近千万元。

香港中环:“新郎官”购买一皮箱黄金珠宝

4月12日中午,香港中环国际金融中心一珠宝店内来了一名神秘的顾客,这名顾客在店内没有丝毫犹豫,直奔店长处,用粤语表示自己马上要办一场豪门婚宴,需要购买大量的黄金珠宝。

看到来了一名大客户,店长赶忙让几个店员一起与顾客进行选货,从中午12点多一直忙到下午16点,店内的货已经让这位顾客选空,还是有很多款没有现货,该珠宝公司又紧急向铜锣湾分店调货,直到晚上18时许,才将这名顾客要的货给配齐。店员经过计算这一次疯狂选购花费累计共达752万多港币,顾客付款时,刷卡750万港币,另外付了2万多港币的现金。要知道,就算是在香港,一下子购买近800万的珠宝黄金也是较为少见的,这名身高近180cm,说着一嘴流利粤语的男子给这家店员留下了深刻的印象。

江苏南京:一条神秘的刷卡短信

而此刻,远在千里外的江苏南京,生意人高先生正准备下班,突然,他的手机收到一条信息,信息显示,他的卡在香港某POS机一次性消费了近700万元。高某向家人以及公司会计咨询,发现没人用卡赴港消费,他立即反应过来,自己的卡肯定被盗刷了,于是赶紧向南京市公安局秦淮分局报警。

高先生告诉警方,卡里本来只有几十万,另外一笔钱六百多万是其朋友当天分7次给他打的,这笔钱是他之前借给朋友的。因涉案金额大,警方立即成立以刑侦局、秦淮分局等单位组成的案件合成专案组,开展案件侦破工作。

不贪的贼?匪夷所思的卡内余额露出马脚

在侦查过程中,警方首先从这家香港中环的黄金珠宝店入手,一部分警力南下广州,通过香港珠宝公司的中国大陆分部,联系到该珠宝店当时购物的店长,店长表示对该男子印象深刻,是一名高个子男子,操着一口流利的粤语,对黄金珠宝行情很熟悉,不仅如此,店长还给警方提供了当时的店内的监控录像,但是对该男子的具体身份,警方仍然不知道身份,这条线索这就样断了。

既然受害人的卡是盗刷,肯定是卡的信息源和密码被泄露出去了,那么能不能从刷卡的源头寻找线索呢?警方通过银联等部门查询,发现受害人高某刷卡的地点和店家都比较多,警方对几百家店逐一走访,但是并不能确定高某的卡究竟是在哪里被泄露出去,高某自己也完全没有印象。

到了6月,警方对案件的侦查还在继续,尽管有了很多资料和线索,但是寻找主要犯罪嫌疑人却依旧是一筹莫展。就在这时,受害人高某提供了一条线索,引起了警方的注意。高某在卡被盗刷后,立即向所在的银行进行了挂失冻结,但是卡内还余有几万元,没有被嫌疑人取走。在案发后,卡虽然被冻结了,却还有被其他人查询余额的痕迹。这就让警方感到很疑惑,一般犯罪分子都比较贪婪,遇到卡内有钱的一定会全部刷光,怎么会留有余额呢?

警方经过分析一下子就明白了,原来嫌疑人在得到受害人的卡后,并没有一下子刷光,在买黄金后还自己支付了2万多港币,主要原因是涉及到跨境汇率等问题,嫌疑人应该是害怕全部刷完卡内钱后,因汇率原因会使得这张卡的余额不够而刷卡失败,这样受害人就会立即发现情况而冻结这张卡,所以最保险的办法就是在卡内多预留一部分钱,确保这次大额刷卡一次性成功。

在刷卡成功后,贪婪的犯罪嫌疑人还惦记着受害人卡内剩余的几万元,所以再次进行余额查询。

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台风来袭,一场与时间赛跑的抓捕

根据这个情况,专案组民警立即对受害人卡查询的人进行跟踪调查,果然一个叫冯海的人引起了警方的注意,在案发时,他正在广州频繁购买了多起POS设备,动机可疑,通过这个突破口,警方将前期侦查的种种线索进行了整合汇总,就像是一串珠子,经过冯海这条线,一个以冯海等人提供卡信息,张学复制卡,梁涛等人跨境洗钱的特大盗刷银行卡犯罪团伙陆陆续续浮出水面。

6月12日,由南京市公安局刑侦局、秦淮分局等多单位组成的合作专案组30余人分组来到广州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳边境、茂名电白等地,一张抓捕的大网悄然展开。警方在广州设立了抓捕指挥部,所在各抓捕点的民警都在等着指挥部的那一声令下,确保嫌疑人全部进网。

此时,台风“苗柏”从深圳登陆直抵广州,而警方在准备抓捕时也遇到了意想不到的困难,有的嫌疑人隐匿失去了踪迹、有的在香港还还没有入境、有的行踪飘忽不定,这一下子打乱了警方的部署。

此时,南京市公安局刑侦局局长孙育海赶到广东,一方面积极与当地公安机关协调配合,另一方面给专案组全体人员打气鼓劲,抓捕的主要难度在于这个案子的十几个嫌疑人都在一条线上,触一发而动全身,几个点必须同步开抓,如果抓其中一人,其他人必然如惊弓之鸟,如鸟兽散。警方必须争分夺秒,一场与时间赛跑的抓捕行动从16日拉开了序幕。一个由30多人组成的8个抓捕小组全部开始行动。

多点开花,惊弓之鸟全部落网

随着专案组广州指挥部的一声令下,抓捕行动从17日零时全面开展。最先落网的在沪某宾馆的深圳人张伟,张伟因为与案件主犯联系较多,经研判应该与复制银行卡有千丝万缕的联系。16日,正在杭州西湖与朋友旅游的他,做梦没想到,他的一举一动早就被警方盯上了,专案组派出2人跟踪小组,全方位监控张伟的一举一动,一直跟到了上海。17日凌晨,早已被警方牢牢监控的张伟,在上海顺利落网。

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在凌晨2时许,广州组的抓捕行动却传来不利的消息,本该到案的该案件的主犯冯海却突然失踪,冯海在该案件中是主犯之一,受害人的卡泄露复制应该都是冯干的,是否能找到冯直接关系到该案件是否成功告破。此刻广州下着倾盆大雨,在请示指挥部后,抓捕组决定冒雨直接上高速对几个服务区进行寻找,凌晨4时许,终于传来好消息。原来冯海是吸毒人员,开车途中毒瘾发作,在高速服务区昏沉大睡,而此时在大雨中奔波2个小时的专案组民警早已淋成雨人。

主犯落网后,佛山、惠州、珠海、深圳几个抓捕组的嫌疑人也纷纷落网,“报告指挥部,茂名抓捕组成功抓获到张学”。指挥部一片掌声,这标志着抓捕行动取得了圆满成功。这也标志着这起特大盗刷银行卡在全体参战民警奋力侦破2个月零5天后成功告破,抓获嫌疑嫌疑人12人、现场缴获银行卡、POS机、保险柜、手机、电脑若干,还及时阻止了该犯罪团伙正准备实施的一起1000万银行卡盗刷案。(文中人物皆为化名)

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